Sermaye ve Borç Yönetimi Danışmanlığı
Sermaye ve Borç Yönetimi Danışmanlığı Nedir?
Sermaye ve borç yönetimi danışmanlığı, yüksek borç yükü nedeniyle finansal hareket kabiliyeti daralan şirketlerin borçlarını, sermaye yapısını, ortaklık ilişkilerini, varlıklarını ve nakit üretme kapasitesini birlikte ele alan bütüncül bir yeniden dengeleme sürecidir.
Borç servis yükünün artması; şirket faaliyetlerini, ortaklar arasındaki karar süreçlerini, kreditör ilişkilerini ve kredilere kefil olan ortakların mali itibarını etkileyebilir. Bu etkiler şirket değerinin korunmasını da güçleştirebilir.
Kalıcı bir çözüm için şirketin ödeme kapasitesi, ortakların sağlayabileceği katkı, satışa konu edilebilecek varlıklar ve kreditörlerin beklentileri aynı plan içinde değerlendirilir. Amaç, temerrüt riskini azaltmaya ve finansal sürdürülebilirliği güçlendirmeye yönelik dengeli bir sermaye ve borç yapısı oluşturmaktır.
Sermaye ve Borç Yönetimi Yaklaşımımız
OPTFD, şirketin faaliyetlerini sürdürebileceği gerçekçi borç seviyesini belirlemeyi esas alır. İç kaynaklar, ortakların birlikte veya ayrı ayrı sağlayabilecekleri sermaye desteği, borç azaltımı, varlık satışı ve yeniden vadelendirme seçenekleri şirkete özel bir çözüm planı içinde değerlendirilir.
Çalışmada borcun hangi bölümünün şirket faaliyetleriyle ödenebileceği, hangi bölümünün azaltılması veya yeniden vadelenmesi gerektiği ve ilave sermaye desteğinin nasıl yapılandırılabileceği ele alınır. Ortakların katkısının kapsamı ve sınırları, şirketin sermaye yeterliliği ve sermaye verimliliği birlikte gözetilir.
Teknik Yaklaşımımız
Sermaye ve borç yönetimi çalışmalarında borçların tutarı ve vadeleri; teminatlar, nakit üretimi, ortakların katkı imkânları ve varlık yapısıyla birlikte değerlendirilir.
- Mevcut borçların tutar, vade ve ödeme takviminin incelenmesi
- Borçlara bağlı teminat ve kefalet ilişkilerinin değerlendirilmesi
- Mevcut nakit üretme kapasitesinin ortaya konulması
- Öngörülen nakit akışı ile borç servis yükünün karşılaştırılması
- Şirketin faaliyetlerini sürdürebileceği borç seviyesinin değerlendirilmesi
- Borç azaltımı ve yeniden vadelendirme seçeneklerinin karşılaştırılması
- Şirketin iç kaynaklarından sağlanabilecek katkının belirlenmesi
- Ortakların birlikte veya ayrı ayrı sermaye desteği imkânlarının incelenmesi
- Ortakların risk üstlenme kapasitesinin değerlendirilmesi
- Satışa veya devre konu olabilecek varlıkların belirlenmesi
- Varlık satışının faaliyetler ve nakit üretimi üzerindeki etkisinin değerlendirilmesi
- Kreditörlerin konumu ve beklentilerinin çözüm planına yansıtılması
Bu değerlendirmeler sonucunda borcun faaliyetlerden sağlanan nakitle ödenebilecek bölümü, sermaye desteği ihtiyacı ve diğer dengeleme seçenekleri belirlenir. Her seçenek, şirketin faaliyet sürekliliği ve kaynaklarının verimli kullanımı açısından birlikte ele alınır.
Çalışma Süreci Nasıl İlerler?
Mevcut Yapının Değerlendirilmesi
Borçlar, teminatlar, nakit üretme kapasitesi, varlıklar ve ortakların katkı imkânları birlikte incelenir.
Kapasite ve Seçeneklerin Belirlenmesi
Faaliyetlerden karşılanabilecek borç bölümü değerlendirilir. Sermaye desteği, varlık satışı, borç azaltımı ve yeniden vadelendirme seçenekleri karşılaştırılır.
Şirkete Özel Çözüm Planı
Şirketin ödeme kapasitesi, ortakların sınırları ve kreditörlerin beklentileri dikkate alınarak seçenekler bütüncül bir plana dönüştürülür.
Hizmet Kapsamı
Borç ve Teminat Yapısının Değerlendirilmesi
Şirketin borçları, teminatları ve ortakların kefaletleri birlikte ele alınarak mevcut yükümlülüklerin kapsamı değerlendirilir.
Nakit Üretme ve Borç Servis Kapasitesi
Mevcut ve öngörülen nakit üretme kapasitesi incelenerek şirket faaliyetleriyle ödenebilecek borç seviyesi değerlendirilir.
Sermaye Katkısının Planlanması
İç kaynaklar ve ortakların birlikte veya ayrı ayrı sağlayabileceği sermaye desteğinin kapsamı, sınırları ve yapılandırılması ele alınır.
Varlık Satışı ve Devir Seçenekleri
Satışa veya devre konu olabilecek varlıklar, şirketin faaliyetlerini sürdürme ihtiyacı ve borç yükünün dengelenmesi açısından değerlendirilir.
Borç Azaltımı ve Yeniden Vadelendirme
Borcun hangi bölümünün azaltılması veya yeniden vadelenmesi gerektiği, ödeme kapasitesi ve kreditör beklentileriyle birlikte ele alınır.
Ortaklar ve Kreditörler İçin Çözüm Planı
Ortakların katkı ve risk üstlenme imkânları ile kreditörlerin konumu aynı plan içinde değerlendirilerek şirkete özel öneriler geliştirilir.
Bu çalışma, borçların ödeme takviminin ötesinde sermaye katkısı, varlıklar ve ortaklık ilişkilerini birlikte değerlendirir. Borçların yeniden düzenlenmesine ilişkin hizmetimizin kapsamını Finansal Yeniden Yapılandırma sayfamızda inceleyebilirsiniz.
Amaç; şirketin borçlarını, sermaye desteğini ve nakit üretme kapasitesini birlikte değerlendirerek sermaye verimliliğini artırmaya ve şirket değerini korumaya yönelik bir denge oluşturmaktır.
Şirket Değerini Korumaya Yönelik Stratejik Değerlendirme
Yüksek borçluluk, şirketin faaliyetlerinin yanı sıra ortakların karar süreçlerini ve kreditör ilişkilerini de etkileyebilir. Bu nedenle çözüm seçenekleri, şirketin mali yapısı ve paydaşların sağlayabileceği katkı birlikte değerlendirilerek oluşturulur.
Sermaye yeterliliğini güçlendirecek ve sermaye verimliliğini artıracak önlemler; ödeme baskısının hafifletilmesi, temerrüt riskinin azaltılması ve şirket değerinin korunması hedefleriyle ele alınır.
Sermaye ve Borç Dengesinde Karar Desteği
- Faaliyetlerle ödenebilecek borç seviyesinin belirlenmesi
- Borç ve teminat yapısının birlikte değerlendirilmesi
- Mevcut ve öngörülen nakit kapasitesinin incelenmesi
- Ortakların sermaye katkısının kapsam ve sınırlarının belirlenmesi
- Satışa veya devre konu varlıkların değerlendirilmesi
- Borç azaltımı ve yeniden vadelendirme seçeneklerinin karşılaştırılması
- Kreditörlerin konum ve beklentilerinin dikkate alınması
- Sermaye yeterliliği ve verimliliğine yönelik öneriler geliştirilmesi
Sıkça Sorulan Sorular
Yüksek borç yükü nedeniyle finansal hareket kabiliyeti daralan; borçlarını, sermaye yapısını, ortakların katkısını ve varlıklarını birlikte değerlendirmek isteyen şirketlere yöneliktir.
Hayır. Şirketin ödeme kapasitesi, sermaye desteği, varlık satışı veya devri ve kreditörlerin beklentileri aynı plan içinde değerlendirilir.
Ortakların birlikte veya ayrı ayrı sağlayabilecekleri desteğin kapsamı ve sınırları, risk üstlenme imkânları ve şirketin sermaye ihtiyacı birlikte değerlendirilir.
Varlık satışı veya devri bir çözüm seçeneğidir. Uygunluğu, şirketin faaliyetlerini sürdürme ihtiyacı ve diğer sermaye ve borç seçenekleriyle birlikte değerlendirilir.
Mevcut ve öngörülen nakit üretme kapasitesi değerlendirilerek şirketin faaliyetlerini sürdürürken karşılayabileceği borç yükü ele alınır.
Borç servis baskısı, kredilere kefil olan ortakların mali itibarını da etkileyebilir. Bu nedenle borç ve teminat yapısı ile ortakların üstlendiği riskler birlikte değerlendirilir.
Şirket faaliyetleriyle ödenebilecek bölüm belirlendikten sonra borcun hangi bölümünün azaltılması veya yeniden vadelenmesi gerektiği, kreditörlerin beklentileriyle birlikte değerlendirilir.
Borç ve teminat bilgileri, mevcut ve öngörülen nakit kapasitesi, ortakların sermaye katkısı imkânları, satışa veya devre konu varlıklar ve kreditörlerin konumu değerlendirilir.
Borç azaltımı ve yeniden vadelendirme bu çalışmanın seçenekleri arasındadır. Sermaye ve borç yönetimi bunları ortakların katkısı, varlıklar ve sermaye verimliliğiyle birlikte ele alır.
Çalışmanın amacı temerrüt riskini azaltmaya, finansal sürdürülebilirliği güçlendirmeye ve şirket değerini korumaya yönelik öneriler geliştirmektir. Sonuçlar şirketin koşullarına, ödeme kapasitesine ve tarafların uzlaşmasına bağlıdır.
OPTFD Çalışma Felsefesi
Şirketin borçları, sermayesi, ortaklık ilişkileri, varlıkları ve nakit üretme kapasitesi birbirinden bağımsız değildir. OPTFD, bu unsurları birlikte ele alarak şirketin koşullarına uygun, gerçekçi bir çözüm planı geliştirmeyi esas alır.
- Borç ve sermaye yapısına bütüncül bakış
- Nakit üretme kapasitesine dayalı değerlendirme
- Ortakların katkı ve risk sınırlarının gözetilmesi
- Kreditör beklentilerinin dikkate alınması
- Şirkete özel çözüm seçenekleri
Sermaye ve Borç Yönetiminin Hedeflediği Katkılar
Çalışma, mevcut ödeme baskısının hafifletilmesinin yanında şirketin faaliyetlerini sürdürebileceği dengeli bir sermaye ve borç yapısına yönelik öneriler geliştirmeyi amaçlar.
- Ödeme kapasitesine uygun borç seviyesinin belirlenmesi
- Sermaye desteğinin kapsamının netleştirilmesi
- Borç azaltımı ve vade seçeneklerinin değerlendirilmesi
- Temerrüt riskinin azaltılmasına yönelik önlemler
- Sermaye yeterliliği ve verimliliğinin güçlendirilmesi
- Şirket değerinin korunmasına yönelik öneriler
Sermaye ve Borç Yönetiminde Uzman Ekibimiz
OPTFD ekibi, şirketin borç ve teminat yapısını, nakit üretme kapasitesini, ortakların sermaye katkısı imkânlarını ve satışa veya devre konu olabilecek varlıklarını birlikte değerlendirir. Kreditörlerin konumu ve beklentileri de dikkate alınarak şirketin sermaye ve borç dengesini güçlendirmeye, sermaye verimliliğini artırmaya ve şirket değerini korumaya yönelik öneriler geliştirilir.
-
M. Cengiz Göğebakan
Kurucu, Kurumsal Finans UzmanıFinansal yeniden yapılandırma, kurumsal finans, kredi süreçleri ve bankacılık alanlarında 30 yılı aşkın deneyime sahiptir. Kamu ve özel sektör...
profili görüntüle -
Ali Taşdemir
Kredi Yapılandırma ve Kurumsal Finans UzmanıKredi tahsis, firma değerleme, risk yönetimi ve kurumsal finans alanlarında uzun yıllara dayanan bankacılık deneyimine sahiptir. Kariyeri boyunca farklı...
profili görüntüle
-
Bilgehan Kuru
Hazine ve Finansal Piyasalar UzmanıHazine yönetimi, finansal piyasalar, uluslararası bankacılık ve finansal risk yönetimi alanlarında uzun yıllara dayanan deneyime sahiptir. Kamu ve özel...
profili görüntüle -
Necla İYİDAYANÇ
Kredi Tahsis ve Finansal Analiz UzmanıKredi tahsis, finansal analiz, firma değerleme ve risk değerlendirme alanlarında 30 yılı aşkın deneyime sahiptir. Özel ve kamu bankalarında yöneticilik...
profili görüntüle
İstanbul Merkezli, Türkiye Genelinde Finansal Danışmanlık
Farklı sektörlerde faaliyet gösteren şirketlerin finansal yapılarını, nakit akışı kapasitelerini ve finansman ihtiyaçlarını değerlendirerek kuruma özel çözümler üretiyoruz. Amacımız yalnızca mevcut sorunların çözülmesine değil, şirketlerin uzun vadeli finansal dayanıklılığının güçlendirilmesine katkı sağlamaktır.
Borç yükünüzü, nakit üretme kapasitenizi, ortakların sağlayabileceği sermaye desteğini ve varlık seçeneklerinizi birlikte ele alalım. Şirketinizin koşullarına uygun bir sermaye ve borç yönetimi planını görüşmek için uzmanlarımızla iletişime geçin.